“做好今后一個時期的金融工作，關(guān)鍵是要牢牢把握金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求。堅定不移地推進(jìn)金融改革開放發(fā)展，加快健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系。”央行行長周小川11月20日對十八大報告中關(guān)于金融宏觀調(diào)控的內(nèi)容進(jìn)行了解讀。

加強金融宏觀調(diào)控

周小川指出，我國仍處于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的特殊階段，經(jīng)濟(jì)運行中的總量和結(jié)構(gòu)矛盾十分突出，這無疑加大了金融宏觀調(diào)控的復(fù)雜性和艱巨性。

他表示，要優(yōu)化貨幣政策目標(biāo)體系，更加突出價格穩(wěn)定目標(biāo)，關(guān)注更廣泛意義的整體價格水平穩(wěn)定，處理好促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、保持物價穩(wěn)定和防范金融風(fēng)險的關(guān)系。完善市場化的間接調(diào)控機制，保持合理的社會融資規(guī)模，繼續(xù)深化金融體制改革。完善金融市場體系，提高貨幣政策傳導(dǎo)效率。

要加大對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展薄弱領(lǐng)域的支持力度。進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展消費信貸，支持?jǐn)U大內(nèi)需。加大對“三農(nóng)”、小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的金融支持，強化對就業(yè)和再就業(yè)、助學(xué)、扶貧開發(fā)等環(huán)節(jié)的金融服務(wù)，促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展。

深化金融機構(gòu)改革

“要進(jìn)一步深化金融機構(gòu)改革，堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，深化各類金融機構(gòu)改革，強化內(nèi)部治理和風(fēng)險管理，提高創(chuàng)新發(fā)展能力和國際競爭力。”周小川指出，要完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整。積極推動銀行業(yè)金融機構(gòu)合理布局，大力發(fā)展證券、保險等非銀行金融機構(gòu)，擴大金融對實體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)覆蓋面和融資渠道。

此外，構(gòu)建多層次、廣覆蓋、可持續(xù)的農(nóng)村金融服務(wù)體系。健全解決小型微型企業(yè)融資問題的體制機制。改進(jìn)小型微型企業(yè)金融服務(wù)，鼓勵各類金融機構(gòu)在遵循市場原則的前提下，積極開展適合小型微型企業(yè)需求的金融產(chǎn)品和信貸模式創(chuàng)新。

他強調(diào)，要加快發(fā)展民營金融機構(gòu)。鼓勵社會資金參與中小金融機構(gòu)的重組改造，穩(wěn)步發(fā)展各種所有制金融企業(yè)。

完善金融監(jiān)管

當(dāng)前，國際經(jīng)濟(jì)金融形勢復(fù)雜多變，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展困難，金融業(yè)運行中的各種潛在風(fēng)險因素不容忽視。周小川表示，要加強和改進(jìn)金融監(jiān)管，采取綜合措施維護(hù)金融穩(wěn)定，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的底線。

首先是健全系統(tǒng)性金融風(fēng)險的防范預(yù)警和評估體系。健全跨境金融風(fēng)險的監(jiān)測評估，完善跨境資金流動監(jiān)測預(yù)警體系。強化流動性風(fēng)險監(jiān)管框架，提高金融機構(gòu)流動性管理審慎性水平。健全證券市場制度和保險業(yè)償付能力監(jiān)管體系，完善保險公司分類監(jiān)管制度和標(biāo)準(zhǔn)。

其次，改進(jìn)和加強金融監(jiān)管。完善系統(tǒng)性金融風(fēng)險處置機制。完善中央銀行最后貸款人的功能定位和工具手段。加快存款保險立法進(jìn)程，擇機出臺并組織實施存款保險制度方案。建立健全金融機構(gòu)市場退出機制等等。

在周小川看來，還要完善地方政府金融管理體制。強化地方政府的金融監(jiān)管意識和地方政府的風(fēng)險處置責(zé)任，有效打擊高利貸、非法集資、地下錢莊、非法證券等違法金融活動。

推進(jìn)創(chuàng)新擴大開放

周小川強調(diào)，主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融全球化深入發(fā)展趨勢，加強國際和區(qū)域金融合作，充分利用兩個市場、兩種資源，努力把金融對外開放提高到一個新水平。

“在規(guī)范的基礎(chǔ)上擴大人民幣在跨境貿(mào)易投資中的使用。探索開展個人跨境人民幣業(yè)務(wù)試點，穩(wěn)妥有序推進(jìn)合格境內(nèi)個人投資者試點。完善人民幣跨境循環(huán)路徑，建立人民幣跨境清算系統(tǒng)。進(jìn)一步拓展雙邊貨幣合作的領(lǐng)域和范圍。繼續(xù)積極支持香港離岸人民幣業(yè)務(wù)中心發(fā)展。”他提出，要積極參與全球經(jīng)濟(jì)金融治理，推動國際金融體系改革，促進(jìn)國際貨幣體系合理化。主動參與國際金融監(jiān)管改革和標(biāo)準(zhǔn)制定，繼續(xù)提升我國的國際影響力和話語權(quán)。

周小川還表示，繼續(xù)支持香港鞏固和提升國際金融中心地位，深化內(nèi)地與港澳臺金融合作。進(jìn)一步加快上海國際金融中心建設(shè)。